当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
2非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含 20 万美元）的款项划转。
3自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 50 万元以上（含 50 万元）、外币等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境内款项划转。
4自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 20 万元以上（含 20 万元）、外币等值 1万美元以上（含 1 万美元）的跨境款项划转。
7月13日，中国人民银行宣布《对于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，《告诉》为落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号发布）有关规定，进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制，提高资金监测有效性，就非银行支付机构执行大额交易报告轨制提出有关要求。 点击此处查看原文报告 中国人民银行关于非银行支付机构发展大额交易报告工作有关请求的通知 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府） 城市中央支行，各副省级城市核心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行： 为落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号发布）有关划定，进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制，进步资金监测有效性，现就非银行支付机构执行大额交易报告制度的有关要求通知如下： 一、非银行支付机构应当切实履行大额交易报告任务，依照 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规的规定，强化董事会和高等管理层反洗钱履职义务，在总部或团体层面推进落实大额交易报告制度、流程、体系建设等工作要求，切实保障相干职员、信息跟技巧等资源需要。非银行支付机构与银行机构应当增强信息传递，为对方实行大额交易报告责任供给完全、正确、及时的客户身份信息和交易信息，连续完美资金高低游链条信息。 二、非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易： （一）当日单笔或者累计交易额人民币 5 万元以上（含 5 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的现金收支。 （二）非天然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 200 万元以上（含 200 万元）、外币等值 20 万美元以上（含 20 万美元）的款项划转。 （三）做作人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 50 万元以上（含 50 万元）、外币等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境内款项划转。 （四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币 20 万元以上（含 20 万元）、外币等值 1万美元以上（含 1 万美元）的跨境款项划转。 中国人民银行根据须要能够调剂大额交易报告标准。 三、客户通过非银行支付机构产生的银行账户与银行账户之间的款项划转，非银行支付机构应当参照本通知第二条的尺度提交大额交易报告。 四、客户通过非银行支付机构发生的预付卡与银行账户之间的款项划转，预付卡发卡机构应当参照本通知第二条的标准提交大额交易报告。 五、对跨境收单业务,生物识别，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的国民币交易金额计算并提交大额交易报告。 六、对合乎下列前提之一的大额交易，如未发明交易或行动可疑的，非银行支付机构可以不报告： （一）交易一方为各级党的机关、国度权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警军队，但不包括其下属的各类企事业单位,人脸识别解决方案。 （二）非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续用度。 （三）交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。 （四）中国人民银行断定的其他情况。中国人民银行依据需要可以调整大额交易免报范畴。 七、非银行支付机构应当在大额交易实现之日起 5 个工作日内以电子方法提交大额交易报告。大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准。 八、本通知所称的非银行支付机构，是指根据《非金融机构支付服务治理办法》（中国人民银行令〔2010〕第 2 号发布）规定取得《支付业务许可证》的机构；预支卡发卡机构，是指依法获得《支付业务允许证》，获准办理预付卡发行与受理业务的非银行支付机构。 本通知所称的非天然人客户,电子支付，包含法人、其余组织或个体工商户；其他账户,视频人脸识别，包括他人的支付账户、本人或别人的银行账户；其他的银行账户，包括自己或他人的银行账户。 九、非银行支付机构应当于 2019 年 1 月 1 日起按照本通知的规定，提交大额交易报告,手机银行。大额交易报告的详细因素内容、报告格局和填报要求由中国人民银行另行规定。非银行支付机构开展大额交易报告工作的其他要求按照《金融机构大额交易和可疑交易呈文管理办法》有关规定履行。 请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中央支即将本通知转发至辖区内有关贸易银行、农村配合银行、乡村信誉社、村镇银行和非银行支付机构。